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2021或将迎来新一轮“通货膨胀”,避险资产应该怎么选?

发布日期:2021 - 01 - 11

随着全球央行不断放水

2021年将有极大可能迎来“高通胀”

普林斯顿大学经济政策高级研究员William Dudley曾认为2021年将是通货膨胀的一年。

华尔街毕安科研究公司总裁Jim Bianco也曾表示,“一旦全球央行开始大放水,可能会爆发一连串的经济活动,这将是新一代人经历的第一次高通胀。这是2021年最大的担忧。”

全球面临大放水,货币贬值或成必然

为了缓解疫情带来的经济问题,各国央行基本都采取了经济救援方案,包括大量的增加货币供应量、大幅度降低利率、采取不同程度的对企业和家庭的直接补贴。

1.85万亿欧!欧央行再度大放水

2020年12月10日,欧央行在议息决议上表示将施行数量型刺激政策。主要体现在以下两个方面:

★ 将1.35万亿欧元的欧洲紧急抗疫购债计划(PEPP)再增加5000亿欧元,扩大至1.85万亿欧元,并延长9个月时间,直至2022年3月。

★ 将第三轮定向长期再融资操作(TLTRO)优惠利率到期日延长12个月时间,直至2022年6月,继续鼓励银行向企业和居民部门放贷。

 
2万亿+2.3万亿,美联储无限量宽松化

2020年4月,美国国会投票通过了第三轮价值将近2万亿美元的经济刺激法案,以应对在美国愈演愈烈的新冠肺炎疫情。法案主要包括:

★ 将2500亿美元直接支付给个人及家庭;

★ 为小企业提供3500亿美元贷款;

★ 因疫情陷入困境的美国航空企业将获得250亿美元直接经济援助;

★ 向医院和退伍军人医疗保健投入1170亿美元等。

 
12月27日,特朗普总统已将总共2.3万亿美元的疫情纾困(9000亿)和2021年政府支出法案(1.4万亿)签署成为法律,恢复对数以百万计美国人的失业救济。据外媒报道,这次的“发钱计划”将会这样安排:

★ 每人可以领取600刀;

(1)单身者年收入如果低于7.5万,夫妻两人年收入低于15万,每个成年人会发放600刀;

(2)夫妻双方中如果有没有获得绿卡的合法移民,也有领取的资格;

(3)如果超过了收入指标,钱会相应减少。

★ 失业补助金相比于第一轮减少300刀,为每周300刀。并且失业者不仅可以领本州的失业金,还有联邦失业补助;

★ 每个受抚养儿童每人600刀,这个比第一轮有所增加,增加金额为100刀。要注意的是,每个家庭最多2个儿童可以领取。

 
全球新一轮大放水在即

据全球领先的金融服务公司Morgan Stanley预测,全球四大行(美联储、欧央行、日本央行和英格兰银行)将在2021年大规模加速印钞,高达3.4万亿美元(22万亿人民币)将流入市场。

 
货币贬值+通货膨胀,投资人该怎么做

印钞、降息、补贴,基本上是疫情后所有国家的统一动作,然而印钞的水龙头一开,其流向就必须遵照市场规律,任何国家的政府都无法让放出来的钱精准的流向真正需要的地方。

也就是说,

通货膨胀将成为必然。

而通货膨胀对普通人来说,

就是会不断地稀释我们手里的钱。

 
受今年疫情的影响,全球投资人的避险情绪都格外高涨。从比特币、金价、欧美股市等创历史新高,全球实际房价指数也创2000年相关统计以来最高就可以看出,为了防止后疫情时代的通货膨胀、突发事件、等未知问题,全球投资人都在选择自己心中的避险资产。

全球大放水,流动性泛滥,资产放在自己手里或者存在银行都会不断贬值。如果在现在的经济环境下,相信更多投资者最终会选择多币种、多元化的投资组合。

而经济全球化的今天,面临突发性的危机,身份投资的必要性更加凸显。据Henley&Partners最新数据显示,在2020年的前三个月中,申请护照的人数同比增长42%,咨询数量增加了25%。

PART 1

资产多元化、分散资产

跨地域跨国别的配置,可以避免单一国家的风险;跨资产类别的配置,可以有效避免单一市场带来的风险……因此分散全球资产配置组合,能够从根本上提高资产抗风险能力,规避突发事件侵扰,即使在黑天鹅到来之时,也可以缓冲市场冲击。

PART 2

海外身份成投资一大出口

如今,在国内存银行、买房、炒股,这些已经逐渐不能满足中国高净值人群对资产安全配置的规划。人们对于分散投资风险、财富保值增值的需求越发强烈,全球资产配置已成大势所趋。

据统计,在过去的几年里,中国高净值人群在境外投资的比例几乎增长了一倍,特别是那些可投资资产高达1个亿的超高净值人群,他们拥有境外资产的比例已经达到了57%。按照这种趋势,以后没有海外资产配置的富人会很少。

与此同时,投资者也发现,当计划将某个海外国家作为对冲资产配置时,拥有一个该国身份,将能够享受更多利好政策。特别是各国纷纷推出与房产挂钩的移民政策,将移民身份和海外资产完美结合,并且在子女教育、事业拓展、税务规划、通行便利等方面享受与当地人同样的待遇,可谓一举多得!

 
PART 3

首选收益、身份兼得项目

近年来,海外市场逐渐被看好,随着各国之间的交通越发便利,带动当地旅游业发展。旅客来来往往之间,也增加了经济收入;因而当地旅游资源一带的房产市场十分吃香,租金水涨船高,对投资者而言,趁机抄底,也能赚得“盆满钵满”。

将资产集中在单一货币、单一国家,缺少海外资产配置,难以避免单一市场经济下行、汇率下跌、政策转变等系统性风险,这种风险一旦发生就是一损俱损。

通过“第二身份”购买全球房产做跨区域国别的投资,通过分散投资,尽可能降低资产关联性,能让投资者有效规避单一市场风险,并获得更广阔的投资机遇。

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